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集资诈骗案中案:财务经理的巨款

发布时间:2016-07-12 17:29:57   字号:【】 【】 【】    文章来源:

  本网讯 (李冰林  袁 芳)“听说你们公司有向内部员工集资,利息比银行高,有没有这回事?”类似这样的问题是犯罪嫌疑人刘某在亲朋好友中被问及最多的问题,“我们公司确实有向员工融资,你们身边要有什么人手里有闲钱可以拿来放到我们公司,利息非常可观。”类似这样的回答也是嫌疑人刘某最多的回复。
  刘某系福建省建阳区某生产企业的财务经理,该公司实力雄厚,而且效益一直不错,为了提高员工福利,公司向内部员工集资,让工作人员将钱放到公司,公司按月利率2分按季度支付利息,这种集资仅限于内部人员,都是以本人的名义投资。
  刘某与马某是多年好友,想让马某和自己一起将闲置的钱放到公司获取利息,于是便将公司向内部员工集资的事情和自己的想法告诉了马某,马某慎重思考之后,觉得这个想法很好,便将自己手上的40万元转给了刘某,让刘某代为投资刘某所在公司。过了一段时间,刘某归还本金和利息。过了几天,刘某再次找到马某说公司还要借款,月利息按2%计算,马某又借了一笔钱给刘某。
  此后,刘某便用相同的理由向身边的亲戚、朋友并通过他们向社会不特定对象集资,承诺向他们支付二分至八分的月利息,由于刘某是以公司的名义向大家集资,而且身边的亲朋好友都对刘某的公司有所了解,知道公司效益好,所以大家都不疑有他,纷纷将自己的闲钱拿给刘某让其帮忙投资其公司。截止到案发,刘某向马某、孙某、苏某等37人集资人民币7000余万元。
  层层深入,背后隐藏非吸案件
  鉴于高额利息的诱惑和第一次的愉快合作,之后,刘某多次以公司集资和2%的月利息的理由向马某借钱,马某均毫不犹豫地将钱借给刘某。到2013年2、3月份的时候,刘某将月利息提高到了4%,后来又提高到6%、8%。从借第一笔钱给刘某公司开始到2014年3月止,刘某以同样的理由陆续向马某借款人民币2000余万元。同时,马某为了不断向刘某提供钱款,获取利息差价,也向身边亲朋好友不断借款。
  2011年11月开始,马某陆续向赵某借钱,同时也将一部分钱款、利息返还给赵某。到2013年2、3月份的时候,刘某将利息提高之后,马某见有利可图,于是以其所在公司资金周转不灵为由,公开向社会融资,并将融资所得钱款转借刘某从中赚取利息差价。马某以每月2%-6%不等的利息,先后多次向赵某、杨某等17人融资共计人民币400余万元。
  2014年3月13日晚,刘某将马某约出来,老实交代自己并未将马某提供给她的借款拿给公司,而是拿去购买“六合彩”,此时无力偿还马某的借款。马某顿时不知所措,经过一番思索之后,联合刘某另外的借款人苏某等人,于14日凌晨2时许将刘某扭送至公安局。将刘某扭送公安局之后,马某越想越害怕,刘某无力偿还自己的借款,也就意味着自己也无力偿还赵某、杨某等人的借款。果然,在刘某案发之后,马某被赵某、李某、杨某等7人一纸诉状告上建阳区人民法院。法院在审理过程中认为其涉嫌非法吸收公众存款罪,并于2014年5月21日将该案移送至建阳市公安局要求立案侦查,建阳区公安局于同年5月22日立案侦查,5月23日,整日担惊受怕、备受心理煎熬的马某主动到公安局投案,并如实供述其主要的犯罪事实。
  资金流向,牵出非法经营案
  刘某集资诈骗一案案件审讯过程中,得知刘某利用所吸收的款项全部用于向犯罪嫌疑人陈某兰购买“六合彩”。
  刘某和陈某兰是楼上楼下的邻居关系,平日里没事碰到了聊聊天。一日,两人无意中聊到购买六合彩的事情,刘某得知,原来陈某兰也会购买六合彩,于是一拍即合,两人于2010年左右开始一起购买,并协商刘某选中的号码由陈某兰代为购买。
  陈某兰将刘某需要购买的号码,转报给上线庄家并约定从上家处提取金额的12%返点利润,陈某兰再将其中的10%返还给刘某。刘某刚开始只是每期几百、几千地购买,到2012年下半年,刘某购买“六合彩”的数额逐渐加大了起来,而且其间刘某也连续买中了好几期,于是就将这期间收来的钱的利率提到2.5分(公司还是按2分计息,多出的0.5分是由刘某自己承担)。但是没过多久,刘某就开始输钱。为了扳回本,同时也为支付越来越高额的利息,刘某便将放在公司的钱陆续拿出来用于购买“六合彩”,同时也开始不断向他人借钱购买“六合彩”。借钱给刘某的亲朋好友也看准时机,不断抬高利率,而且要求按月结算利息。于是,在这个恶性循环下,刘某越陷越深,到2013年8、9月份,刘某向陈某兰购买“六合彩”的金额越来越大,甚至有一期达到60万元人民币。
  由于刘某报给陈某兰的“六合彩”号码刚开始只是小数额的,陈某兰便将刘某的号码报给一些经常合作的小庄家,但随着刘某报的号码数额不断加大,陈某兰之前合作的小庄家便无力接受陈某兰的报码,陈某兰便不断通过身边的好友介绍更大的庄家,同时从中获得高额抽成。由于刘某和陈某兰的金钱往来一般通过陈某兰丈夫的银行账号进行结算,当2013年10月份左右刘某加大投注额的时候,陈某兰的丈夫发现了自己账户进出账数额变化增大、使用频繁,在得知陈某兰使用自己账户进行“六合彩”交易后,陈某兰丈夫竭力劝阻陈某兰不要参与其中,并因此多次发生争吵甚至吵到要离婚的地步。陈某兰受高额抽成的诱惑,不仅不听丈夫的劝阻,还不断帮刘某寻找购买“六合彩”的大庄家,加大“六合彩”投注。截止到案发,陈某兰非法向刘某销售六合彩,销售金额共计人民币4000余万元,获利80余万元。
  2014年3月,刘某集资诈骗案发,同年3月29日,陈某兰非法经营一案被立案侦查,2015年9月24日在逃一年多的陈某兰在莆田仙游县被南平市建阳区公安局民警抓获。
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